美國證券交易委員會（SEC）指控總部位于佛羅里達州的TradeStation Crypto，股份有限公司公司未能注冊加密貸款產(chǎn)品的要約和銷售。TradeStation已同意支付150萬美元的罰款，以解決有關加密資產(chǎn)賬戶利息功能的指控。

TradeStation Crypto的借貸產(chǎn)品

TradeStation Crypto于2020年8月左右開始提供具有利息功能的加密貸款產(chǎn)品。作為投資者賺取利息的一種方式，投資者可以將加密資產(chǎn)存入或購買TradeStation賬戶，以換取公司支付利息的承諾。

據(jù)美國證券交易委員會稱，TradeStation Crypto提供并出售加密借貸產(chǎn)品作為證券，但未能注冊。盡管于2022年6月30日自愿停止了利息功能，但TradeStation仍面臨處罰。

美國證券交易委員會執(zhí)法司副司長Stacy Bogert，提到：“美國證券交易委員會指控TradeStation未注冊其加密貨幣借貸加密貨幣借貸以應計利率和到期日出借加密貨幣資產(chǎn)的過程稱為加密貨幣借貸。加密貨幣借貸過程通常通過加密貨幣交易所或在線借貸平臺進行，以將借款人與貸款人聯(lián)系起來。加密貨幣貸款的貸款人由機構貸款人組成，如對沖基金和資產(chǎn)管理公司、個人參與者或尋求累積利息的實體。另一方面，加密貨幣借貸的借款人包括市場以應計利息和到期日借出加密貨幣資產(chǎn)被稱為加密貸款。加密貨幣放貸過程經(jīng)常通過加密貨幣交易或在線借貸工具將借款人與放貸人聯(lián)系起來。由機構貸款人組成，如對沖基金和資產(chǎn)管理公司、個人參與者或尋求累積利息的實體加密貨幣借貸的借款人包括市場。在向投資者提供該期限產(chǎn)品之前，請閱讀該產(chǎn)品。這起案件突顯了確保投資者從聯(lián)邦證券法提供的披露要求中受益的重要性，無論發(fā)行的標簽如何。”

TradeStation在沒有承認或否認調查結果的情況下，同意了停止令和150萬美元的民事罰款。此外，TradeStation將額外支付150萬美元，以解決州監(jiān)管機構的類似費用。

和解和監(jiān)管行動

在另一份聲明中，北美證券管理者協(xié)會（NASAA）宣布了一項和解——金融結算是指買方付款并收到約定服務或商品的過程。當證券易手時，該術語用于紐約證券交易所（NYSE）等交易所。當資產(chǎn)轉移并以新買家的名義存放時，即視為已結算。交易完成后，這一過程可能需要幾個小時或幾天的時間。這取決于清關過程。在美國，可銷售股票的結算日期通常是2金融結算是指買方付款并收到約定的服務或貨物的過程。當證券易手時，該術語用于紐約證券交易所（NYSE）等交易所。當資產(chǎn)轉移并以新買家的名義存放時，即視為已結算。交易完成后，這一過程可能需要幾個小時或幾天的時間。這取決于清關過程。在美國，有市場股票的結算日期通常為2。閱讀本條款，針對TradeStation Crypto，股份有限公司的加密貨幣利息學習計劃，金額為150萬美元。

同樣，NASAA指責TradeStation提供加密貨幣利息賺取計劃，允許投資者通過將加密貨幣資產(chǎn)借貸給TradeStation被動賺取利息。然而，據(jù)稱TradeStation沒有遵守國家注冊要求，也沒有向投資者提供有關潛在風險的必要信息和披露。

來自加利福尼亞州和華盛頓州的州證券監(jiān)管機構，以及由阿拉巴馬州、密西西比州、北卡羅來納州、俄亥俄州、南卡羅來納州和威斯康星州組成的多州特別工作組，對TradeStation的加密利息賺取計劃進行了廣泛調查。

這項由NASAA執(zhí)法部門委員會牽頭的調查發(fā)現(xiàn)了違反州注冊要求和向投資者披露不足的行為。

每個參與州都將收到部分罰款，TradeStation必須停止提供其加密貨幣利息賺取計劃，直到其符合州和聯(lián)邦證券法。此外，TradeStation還償還了投資者的費用，包括利息和收益。